KYC-Verfahren: Wie es geht

Warum ist KYC für Casinos wichtig?

Es ist eine effektive Möglichkeit für einen Dienst, grundlegende Informationen über seine Kunden zu speichern. Es gibt drei Hauptgründe dafür.

KYC wird für Transaktionen durchgeführt

Erstens gibt es KYC- und AML-Prüfungen, um Bedrohungen durch Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu bekämpfen.

Wie waren Casinos gefährdet?

In der Vergangenheit fehlten Online-Casinos KYC-Checks, was sie ideal für illegale und teilweise nicht nachvollziehbare Geldtransfers macht. Eine Möglichkeit, illegal Geld zu überweisen, bestand darin, risikoarme Wetten zu platzieren.

Das Problem wuchs erst mit der Expansion der iGaming-Branche, und die Globalisierung verschärfte dieses Problem nur noch.

Dann tauchten KYC-Tools als Lösung auf. Die KYC-Identitätsprüfung des Casinos sollte potenziell kriminell veranlagten Benutzern einen Namen geben.

KYC ist wichtig für verantwortungsbewusstes Spielen

Glücksspiel ist mit großer Verantwortung verbunden! Sie müssen immer daran denken, sich über Wasser zu halten und die richtigen Werkzeuge zu verwenden behalten Sie die Kontrolle .

Daher helfen wir Ihnen mit einem spezialisierten Leitfaden, um zu verstehen, wie Sie sich von der Sucht fernhalten und sicherstellen können, dass Sie aus psychologischer und praktischer Sicht auf die richtigen Ratschläge zurückgreifen.

KYC- und AML-Prüfungen befassen sich mit zwei Hauptproblemen

• Sie helfen, Minderjährigen das Glücksspiel von Minderjährigen zu verbieten
• Sie suchen nach Kunden, die aufgrund einiger Probleme ausgeschlossen wurden

Warum sind diese Tools wichtig?

Der Selbstausschluss von Glücksspielen erfordert auch eine zusammenhängende und universelle Datenbank für Spieler, die sich abgemeldet haben.

In Bezug auf die ausführliche Diskussion über dieses wichtige Tool für verantwortungsbewusstes Spielen empfehlen wir unseren deutschen Lesern, unseren vollständigen Leitfaden durchzugehen GAMSTOP .

KYC ist für Casino-Fairness erforderlich

KYC-Tools sind hilfreich für die interne Funktionsweise eines Casinos.

Angenommen, eine Glücksspielseite vermutet, dass ein deutscher Kunde betrogen, Bonusrichtlinien missbraucht oder in irgendeiner Weise gegen die verbindlichen Bedingungen verstoßen hat. Die KYC-Identitätsprüfung ermöglicht es ihr, zu handeln und das Problem zu beheben, während es bei anonymen Benutzern nahezu unmöglich wäre, solche Probleme zu beheben.

Deshalb ist KYC wichtig. Und aus diesen Hauptgründen, wie Sie auch in unserem Leitfaden sehen werden, die Deutsche Glücksspielkommission hat die Notwendigkeit von KYC-Systemen als Lizenzrecht in Stein gemeißelt.

Warum KYC obligatorisch ist: Lizenzierung und Sanktionen

Die von DeutschlandGC sanktionierten KYC-Richtlinien, die für alle Spieler mit Wohnsitz in Großbritannien gelten, werden als Schwellenwertüberprüfungen bezeichnet.’

Dies bedeutet, dass der Benutzer den KYC-Überprüfungsprozess des Casinos bei der Eröffnung eines Kontos abschließen muss.

Den rechtlichen Rahmen für das Verfahren gibt das Glücksspielgesetz 2005 zusammen mit dem 4 ^th und 5 ^th Europäische Geldwäscherichtlinien.

Folglich können sie zu erheblichen Sanktionen für Online-Glücksspielbetreiber und -Anbieter führen.

Wohin geht es mit KYC-Diensten?

Ab 2019 hat die Deutschland Gambling Commission ihre Regeln zur Alters- und Identitätsprüfung aktualisiert.

Während früher potenziell minderjährige Spieler während des Abschlusses des KYC-Prozesses, der bis zu 72 Stunden dauern konnte, spielen konnten, erfolgt die Altersüberprüfung jetzt unmittelbar nach der Erstellung eines Kontos.

Wie KYC für Casinos durchgeführt wird: Schnelle 9-Schritte-Anleitung

Unsere Experten haben eine allgemeine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Vervollständigung der KYC-Sicherheitsanforderungen zusammengestellt.

1. Wählen Sie ein Online-Casino
2. Starten Sie den Registrierungsprozess
3. Warten Sie auf das Popup der KYC-Software oder greifen Sie auf die Registerkarte KYC-Tools zu
4. Scannen oder fotografieren Sie Dokumente, die vom Casino KYC benötigt werden
5. Senden Sie die Bilder über bereitgestellte KYC-Systeme
6. Warten Sie, bis die KYC-Identitätsprüfung abgeschlossen ist
7. Überprüfen Sie Ihren KYC-Status
8. Wiederholen Sie den Vorgang für Einzahlungen und regelmäßige KYC-Prüfungen
9. Aktualisieren Sie Ihre Daten rechtzeitig und senden Sie neue Dokumente

Dies sind die Details, die Sie für jeden Schritt im KYC-Prozess beachten sollten:

• Schritt 1:

Um ein Online-Casino auszuwählen, können wir mit unserem helfen die 10 besten Online Casinos Dort kommt jedes der vorgestellten Casinos mit einer Rezension, die seine Vor- und Nachteile beschreibt.

Darüber hinaus enthalten Bewertungen auch einen angewandten Leitfaden zur Registrierung und Kontonutzung.

• Schritt 2:

Um Ihren Registrierungsprozess zu starten, müssen Sie einige persönliche Daten eingeben.

Sie geben Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Geschlecht, Kontaktdaten wie Telefonnummer, E-Mail-Adresse und schließlich Ihre aktuelle deutsche Anschrift an.

• Schritt 3:

Der Zugang zum KYC-Verfahren unterscheidet sich je nach verwendeter Plattform.

In einigen Fällen löst die Registrierung unmittelbar nach der Registrierung automatisch einen Casino-KYC-Prozess aus.

In anderen Fällen greifen Sie auf die Website zu und es liegt an Ihnen, auf die KYC-Tools zuzugreifen. Ein Hauptzweck des KYC-Checks besteht darin, zu verhindern glücksspiel für Minderjährige . Darüber hinaus ist es wichtig, Ihre Kinder vor jeglichem Kontakt mit der Glücksspielwelt zu schützen, indem Sie spezielle Tools verwenden.

• Schritt 4:

Das Fotografieren von Dokumenten für die KYC-Prüfungen kann so einfach erscheinen wie das Aufnehmen eines Schnappschusses Ihres Ausweises. Stellen Sie jedoch sicher, dass Ihr Bild scharf genug für die Berechtigung ist.

Versuchen Sie außerdem, so wenig externe Details wie möglich aufzunehmen, während Sie dennoch das gesamte Dokument erfassen.

• Schritt 5:

Um ein Foto zu senden, sind die am häufigsten anzutreffenden Methoden über ein KYC-Softwareportal vor Ort oder über die E-Mail-Adresse des Kundensupports des Casinos.

• Schritt 6:

Die KYC-Bearbeitungszeit hängt vom gewählten Casino ab. Das beste Szenario wären 24 Stunden oder weniger, aber wir sind auf Fälle gestoßen, in denen der Zeitraum bis zu zwei oder drei Arbeitstage betragen würde.

• Schritt 7:

Sobald das Casino Sie über den Abschluss informiert, können Sie seinen Service nutzen.

• Schritt 8:

Obwohl sich die erforderlichen Dokumente unterscheiden, bleibt der Überprüfungsprozess derselbe, falls gelegentlich andere KYC-Überprüfungen auftreten.

Scannen oder fotografieren Sie Ihre Dokumente und senden Sie sie über die verfügbaren Methoden.

• Schritt 9:

Jedes Mal, wenn Sie einige relevante Details ändern, sollten Sie das Casino informieren.

Erforderliche Dokumente für KYC-Prüfungen

Dies sind die KYC-Dokumente und -Prüfungen, die Sie für jeden Verifizierungstyp benötigen:

Wenn Sie E-Wallets verwenden, müssen Sie Ihre zugehörige E-Mail-Adresse überprüfen. Die Anforderungen an regelmäßige KYC-Prüfungen hängen von der Aktion ab, die sie ausgelöst hat.

Wenn Sie beispielsweise größere Gelder ansammeln, müssen Sie möglicherweise Ihre Bankoptionen noch einmal überprüfen. Wenn die Website jedoch den Verdacht hat, dass Ihr Konto von einem Dritten verwendet wird, müssen Sie Ihre Kontaktdaten und Ihre physische Adresse erneut bestätigen.

Die erforderlichen Unterlagen müssen anwesend sein:

Identitätsnachweis:

• Von der Regierung ausgestellter Ausweis.
• Pass.
• Führerschein.
• Wählerausweis.
• Sparbuch mit Foto.
• Mitarbeiterausweis.
• Universitätsausweis.
• Geburtsurkunde.

Adressnachweis:

• Stromrechnung mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.
• Kontoauszug.
• HM Steuer- und Zollselbstauskunft.
• Auto- oder Hausversicherungsbescheinigung.
• Hausurkunde.
• Mietvertrag mit Mieteinnahmen in Höhe von mindestens drei Monaten.

Nachweis des Eigentums an der Bankmethode:

• Kreditkarte mit der ersten und letzten Ziffer abgedeckt.
• Kontonummer und Briefkopf der Bank
• Sortiercode für Bankgeschäfte.
• Nachweis, dass Sie das Bankkonto innerhalb von drei Monaten genutzt haben.

Die Begriffe verstehen: KYC & AML

KYC gegen AML

KYC

Wenn Sie sich auf einer Website registrieren, geben Sie eine Reihe von Daten zu Ihrer Identität ein. Die KYC-Tools müssen dann zusätzliche Daten von Ihnen verwenden, um sie mit zuvor angegebenen Informationen zu vergleichen.

AML

Es ist kein branchenspezifisches Verfahren, obwohl es notwendig ist, um die Rechtmäßigkeit von iGaming aufrechtzuerhalten.

KYC gegen CDD

Ähnlich wie bei der Situation KYC gegen AML sind CDD-Protokolle Möglichkeiten zum Überprüfen und Auffinden potenzieller krimineller Aktivitäten finanzieller Natur.

Obwohl es auch davon ausgeht, Kundendaten zu sammeln, um Finanzkriminalitätsrisiken zu bewerten, verfügt CDD über zusätzliche Bewertungsgrade.

• SDD oder 'Vereinfachte Sorgfaltspflicht' gilt für Kunden, die als bekannte Behörden in Deutschland gelten, da sie von strengeren Kontrollen ausgenommen sind.
• EDD oder 'Enhanced Due Diligence' gilt für politisch exponierte Personen (PEPs). Es wird durch Verbindungen zu Risikoländern, hohe Transaktionsbeträge oder die Beteiligung an risikoreichen Aktivitäten ausgelöst.

Wie Casinos mit Ihren Daten umgehen

Bedenken hinsichtlich des Online-Datenschutzes und der Privatsphäre

Sie denken vielleicht, dass das Hochladen so vieler sensibler Daten, insbesondere finanzieller, ein Risiko darstellen kann. In der Tat sollte der Umgang mit offiziellen Unterlagen immer ein berechtigtes Anliegen sein.

Online-Casinos müssen sich an eine Reihe von Richtlinien halten, um Misshandlungsrisiken zu minimieren:

• Einwilligung des Nutzers - die Website verwendet nur einvernehmlich bereitgestellte Daten.
• Berechtigte Interessen - das Casino wird Ihre Informationen ausschließlich für relevante Bewertungen verwenden.
• Spezielle Kategorisierung - Glücksspieldienste bewerten die Sensibilität bestimmter Daten und entscheiden, ob sie diese mit oder ohne besondere Zustimmung aufbewahren sollen.
• Transparenz – eine Plattform muss die Benutzer darüber informieren, wie sie mit ihren Informationen umgeht.
• Datenminimierung - websites speichern nicht mehr Daten über Sie als erforderlich.
• Speicherbeschränkung - Casinos können Informationen über Kunden nicht länger als angegeben aufbewahren.
• Profiling und automatisierte Entscheidungsfindung die zuständigen Behörden überwachen jede rechtsverbindliche automatisierte Entscheidung.
• Pseudonymisierung - websites müssen über Tools verfügen, die das Risiko der Identifizierung von Kunden verringern.

Natürlich eignen sich SSL-Protokolle hervorragend für die Sicherheit von KYC-Prozessen. Jede Website gibt im Allgemeinen an, ob sie SSL-Verschlüsselung verwendet, entweder in ihrer Datenschutzrichtlinie, ihren Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder in der Fußzeile.

Wie es dich schützt

Der Casino-KYC-Prozess hat die Interessen der Verbraucher, egal wie streng und anspruchsvoll der Benutzer ist.

Diese Protokolle wurden als wirksame Methode zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, missbräuchlicher Nutzung von Websites und problematischem Glücksspiel entwickelt und sind es auch heute noch.

Und bei allen Überlegungen sind wir sicher, dass unser Leitfaden zur KYC-Identitätsprüfung Ihnen helfen wird, eine liebevollere und nicht hasserfüllte Beziehung zum Verfahren aufzubauen.